Mục lục
Trong lĩnh vực giao dịch ngoại hối, một thuật ngữ rất quan trọng mà các trader cần biết đó là swap. Swap – nghe có vẻ khó hiểu nhỉ nhưng đâu đó bạn đã nghe thấy thuật ngữ “phí qua đêm” rồi chứ. Có rất nhiều trader mới cho rằng đây là 2 thuật ngữ khác nhau nhưng thực chất nó là một. Vậy hãy cùng tìm hiểu rõ hơn trong bài viết này để biết được swap là gì, cách tính phí qua đêm forex và làm thế nào để tận dụng phí qua đêm forex để đạt hiệu quả cao.
1. Swap là gì?
Swap là gì?
Swap hay còn gọi là phí qua đêm, là phần chi phí mà các nhà đầu tư phải trả cho sàn Forex nếu muốn giữ một vị thế qua đêm. Hay hiểu là swap là khoản lãi mà bạn kiếm được hoặc phải chi trả khi thực hiện giao dịch qua đêm.
Giao dịch ngoại hối tức là chúng ta mua bán cặp tiền tệ. Mỗi một cặp tiền tệ lại có mức lãi suất khác nhau. Khi giữ một cặp tiền tệ qua đêm sẽ xảy ra chênh lệch lãi suất và nhà giao dịch sẽ nhận hoặc chi trả tiền từ sự chênh lệch lãi suất ấy.
Cụ thể:
- Nếu lãi suất đồng tiền mua vào cao hơn lãi suất đồng tiền bán ra thì các nhà đầu tư sẽ nhận được phí qua đêm
- Ngược lại nếu lãi suất đồng tiền mua vào thấp hơn lãi suất đồng tiền bán ra bạn sẽ phải trả phí qua đêm cho sàn.
Và các mức phí này ở các sàn giao dịch quy định khác nhau, tùy theo sàn phí swap có thể cao hoặc thấp.
Trong giao dịch Forex thì Swap là hoạt động kết hợp giữa sàn môi giới Forex và ngân hàng (đối tác của sàn) để cân đối việc tính toán phí swap cho các nhà đầu tư. Do đó khi tính swap bạn luôn phải trả thêm một khoản phí phụ nhất định dù rất nhỏ cho sàn.
2. Cách tính phí swap
Hiểu được swap là gì thì chúng ta tìm hiểu các tính swap trong Forex
Phí qua đêm Forex được tính khi phiên Mỹ đóng cửa. Cách tính phí qua đêm sẽ dựa theo từng sàn giao dịch, tỷ lệ đòn bẩy khác nhau thì mức Swap cũng khác nhau.
Cách tính phí Swap
Áp dụng công thức dưới đây để tính phí Swap với khối lượng giao dịch của bạn như sau:
| Phí Swap = Số Lot * Kích thước lot * tỷ lệ swap theo pip * giá trị pip trên 1 đơn vị tiền tệ |
Trong đó:
- Số lot: Khối lượng giao dịch
- Kích thước lot: Đơn vị tương ứng với lot giao dịch
- Tỷ lệ Swap theo pip: Tỷ lệ swap được thể hiện dưới đơn vị là point, bạn phải quy đổi từ pip sang point theo quy ước tỷ lệ swap theo pip=tỷ lệ swap theo point/10
- Giá trị pip trên 1 đơn vị tiền tệ:
- Với các cặp tiền không chứa đồng JPY- 0,0001/tỷ giá (Bid hoặc Ask)
- Với cặp tiền tệ chứa đồng JPY – 0,01/tỷ giá (Bid hoặc Ask)
Tham khảo thêm Bid – Ask là gì tại đây: “ Spread là gì?…”
Lưu ý: Công thức trên tính phí qua đêm Forex cho 1 đêm giao dịch nếu giữ qua nhiều đêm thì bạn nhân thêm với số đêm giữ lệnh
Ví dụ 1:
Bạn đang giao dịch mua cặp tiền EUR/USD với khối lượng giao dịch là 3 lot đặt lệnh mua từ 14:00 thứ 3 đến 6:00 thứ 5 , giá Bid: 1,14567 và giá Ask: 1,14587
Tỷ lệ swap có swap long (tỷ lệ swap/points đối với vị thế mua) là -3,5645 và swap short (tỷ lệ swap/points đối với vị thế bán) là 1.1521
Dựa vào công thức trên ta tính được phí Swap như sau:
Phí Swap = 3*100.000*(-3,5645/10)*(0,0001/1,14587) = -7,32 USD/đêm
Thời gian giữ lệnh là 4 đêm (thứ 4 nhân 3 do cộng dồn thứ 7 và chủ nhật tuần trước) nên tổng chi phí swap là: 7,32 * 4 = -29,28 USD
Vì kết quả âm nên các trader phải trả 29,28 USD cho sàn.
Ví dụ 2:
Cũng với cặp tiền tệ và các thông số nhưng bạn đặt lệnh bán, thì ta tính được phí swap như sau:
Phí Swap = 3*100.000*(1.1521/10)*(0,0001/1,14567) = 3,017 USD/đêm
Thời gian giữ lệnh là 4 đêm, tổng phí Swap là: 3,017*4= 12,068 USD
Vì kết quả cho ra giá trị dương nên các trader được nhận 12,068 USD từ sàn.
Lưu ý: Ở mỗi sàn thì các đại lượng trên cũng khác nhau, còn tùy vào loại tài khoản, loại tiền tệ giao dịch phí qua đêm Forex cũng khác nhau.
3. Khi nào tính phí swap?
Khi nào tính phí Swap? Câu hỏi mà bất kỳ trader nào cũng thắc mắc.
Thời gian tính phí Swap tùy thuộc và từng sàn, thường là nửa đêm khoảng từ 22:00h đến 24:00h GMT+0, theo giờ Việt Nam khoảng 5:00 – 7:00 AM
Do đó hãy tìm hiểu thời gian tính phí qua đêm Forex của các sàn để căn lệnh cho chuẩn tránh mất phí nhé!
Thời gian tính phí Swap
Theo quy định quốc tế, phí qua đêm Forex được tính cho tất cả 7 ngày trong tuần. Nhưng vì 2 ngày cuối tuần là thứ 7 và chủ nhật là ngày nghỉ không giao dịch nên swap của 2 ngày này sẽ được cộng dồn vào sau 2 ngày, tức vào thứ tư tuần kế tiếp. Do vậy, vào ngày thứ 4 sẽ có khoản phí swap cao nhất trong tuần.
4. Cách tận dụng phí Swap (phí qua đêm) trong Forex đạt hiệu quả
Như các bạn thấy ở trên, phí qua đêm Forex đặc biệt ở chỗ không phải lúc nào các trader cũng phải trả phí cho sàn mà ngược lại vẫn có thể nhận được phí từ sàn. Vậy làm thế nào để tận dụng được triệt để phí swap để tạo ra lợi nhuận?
Cách tận dụng Swap hiệu quả
-
Giao dịch những cặp tiền tệ có tỷ lệ swap lớn và dương
Muốn tận dụng được đặc điểm này các trader cần kiểm tra tỷ lệ swap của cặp tiền trước khi giao dịch.
Thông thường các cặp tiền tệ có tỷ lệ swap lớn là những cặp tiền tệ ngoại lai hay cặp tiền tệ hiếm bởi chúng có lãi suất rất cao và chỉ chọn những cặp có phí qua đêm Forex dương mới có cơ hội nhận được lợi nhuận cao.
Tuy nhiên đừng chỉ quan tâm đến swap cao và giá trị dương, bởi nếu như giao dịch với các cặp tiền ngoại lai bạn có thể mất các phí khác cao hơn rất nhiều bao gồm phí hoa hồng và phí spread và đồng thời để lệnh qua đêm sẽ gặp phải trường hợp giãn spread, khiến bạn mất đi một khoản phí giao dịch không hề nhỏ.
Vì vậy, nếu bạn vẫn muốn giao dịch thì phải cân bằng được các phí với nhau, không khả quan thì không nên đặt lệnh.
-
Tận dụng đêm thứ 4 để nhân 3 phí swap
Kết hợp với chọn tỷ lệ swap cao và dương và đặt lệnh vào đêm thứ 4 sẽ giúp bạn có cơ hội nhân 3 phí swap từ sàn.
Nhưng không phải lúc nào thị trường cũng thuận lợi để các trader có thể tận dụng được các điều này.
Tôi lấy ví dụ thế này cho các bạn hiểu: giả sử với cặp GBP/USD có swap long dương và swap short âm và thị trường đang có xu hướng giá giảm thấp hơn mức giá trung bình trong lịch sử của thị trường (gọi là xu hướng Bearish)
Đây là cơ hội cho các trader vào lệnh sell, các trader không thể cố chấp đặt lệnh buy chỉ để nhận phí swap từ sàn mà đi ngược lại với thị trường để mình bị lỗ. Vì vậy hãy cân nhắc kỹ, nghiên cứu tình hình thị trường để chờ thời cơ thích hợp vào lệch.
Tổng kết lại, phí qua đêm Forex chỉ được áp dụng nếu lệnh của bạn giữ qua đêm, nếu bạn giao dịch trong ngày hoặc chọn phong các giao dịch lướt sóng thì bạn sẽ không cần quan tâm đến phí qua đêm. Còn với các trader có phong cách chơi giữ lệnh dài ngày thậm chí vài tuần thì hãy đặc biệt lưu ý đến phí Swap nhé.
Hi vọng với những chia sẻ bên trên giúp các bạn hiểu rõ được bản chất của swap là gì, cách thức hoạt động của phí swap sẽ giúp bạn quản lý nguồn vốn tiết kiệm cho phí giao dịch và có chiến lược tận dụng được triệt để phí qua đêm.
