Ký quỹ Forex là gì? Mối liên hệ giữa ký quỹ và đòn bẩy trong forex

Ký quỹ Forex là gì – một thuật ngữ  chắc hẳn đã quá quen thuộc với các trader lão làng trên thị trường Forex. Đây là một công cụ hữu ích giúp các nhà đầu tư quản lý được rủi ro khi thực hiện các giao dịch với đòn bẩy. Tuy nhiên với các trader mới, khái niệm này thường rất mơ hồ nó gây ra nhiều sự nhầm lẫn. Chính vì thế bài viết này sẽ giúp các bạn hiểu rõ về bản chất và cách sử dụng ký quỹ giúp các bạn có thêm nhiều kiến thức khi giao dịch Forex.

Ký quỹ Forex là gì?

Ký quỹ Forex là gì?

Ký quỹ Forex là một khoản tiền cọc mà các nhà giao dịch đặt làm tài sản thế chấp để có thể bắt đầu giao dịch trên sàn giao dịch Forex. Hiểu đơn giản đó là số tiền tối thiểu mà nhà giao dịch cần có trong tài khoản để mở một vị thế mới. Yêu cầu ký quỹ thường được thể hiện dưới dạng là phần trăm, khi yêu cầu ký quỹ xuống dưới mức phần trăm theo quy định của các sàn giao dịch thì lệnh giao dịch sẽ chạm lệnh gọi là ký quỹ (Margin call) và lệnh giao dịch sẽ tự động đóng – điều mà các nhà giao dịch cần tránh.

Ví dụ dưới đây sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về ký quỹ

Quy mô giao dịch: 10.000 USD

Ký quỹ yêu cầu: 3,33%

Như bạn có thể thấy yêu cầu ký quỹ là 3,33% tức là với 333 USD bạn đã có thể thực hiện quy mô giao dịch tới 10.000 USD.

Ký quỹ yêu cầu là do các nhà môi giới đặt ra và dựa trên mức độ rủi ro mà các nhà môi giới này sẵn sàng chấp nhận, đồng thời tuân thủ các quy định hạn chế.

Ký quỹ được xem như là một khoản phí mà các nhà giao dịch phải trả. Nó không phải là chi phí giao dịch nhưng nó lại là một phần vốn được trích lập và phân bổ dưới dạng tiền cọc.

Khi giao dịch với ký quỹ, bạn cần nhớ số tiền ký quỹ cần để mở 1 vị thế được xác định bởi quy mô giao dịch. Khi quy mô giao dịch tăng ký quỹ yêu cầu cũng sẽ tăng và có thể tăng tạm thời trong thời gian biến động cao khi các thông tin kinh tế được phát hành. Đây là thời điểm bạn cần chú ý để tránh việc chạm lệnh gọi ký quỹ (Margin call).

Cách tính ký quỹ trong Forex

Cách tính ký quỹ Forex cũng đơn giản việc của bạn là chỉ cần biết giá của cặp tiền mà bạn muốn mở vị thế, số lot và đòn bẩy và áp dụng vào công thức dưới đây:

Ví dụ: Giá của cặp tiền EUR/USD là 1,23456 với khối lượng 1 lot, tỷ lệ đòn bẩy là 1:500, ta tính được số tiền ký quỹ = 100.000/500 = 200 EUR

=> Nếu muốn quy về đồng USD thì nhân với tỷ giá.

Mối liên hệ giữa ký quỹ và đòn bẩy

Ký quỹ và đòn bẩy có mối quan hệ chặt chẽ với nhau, căn cứ vào đòn bẩy mình chọn, các trader sẽ biết ký quỹ yêu cầu là bao nhiêu

Ký quỹ và đòn bẩy

Đòn bẩy có khả năng tạo ra lợi nhuận lớn cũng như thua lỗ lớn, đó là lý do các nhà nên sử dụng đòn bẩy có tính chiến lược. Dưới đây là các ký quỹ yêu cầu điển hình và đòn bẩy tương ứng.

Đọc thêm: Đòn bẩy tài chính là gì? 

Các thuật ngữ về ký quỹ trong Forex

Ngoài việc hiểu được ký quỹ Forex là gì, bạn cũng nên nắm bắt thêm các khái niệm liên quan đến ký quỹ trong Forex:

• Ký quỹ yêu cầu (Margin requirement): Số tiền ký quỹ cần thiết để thực hiện một giao dịch có đòn bẩy.
• Vốn chủ sở hữu (Equity): Là số dư tài khoản giao dịch sau khi đã cộng lãi và trừ lỗ hiện tại.
• Lệnh gọi ký quỹ (Margin call): Lệnh này xảy ra khi vốn chủ sở hữu trong tài khoản của bạn giảm xuống dưới mức mà nhà môi giới quy định và ngay lập tức kích hoạt lệnh đóng các vị thế đang mở để đưa thêm vốn sở hữu trở lại mức có thể chấp nhận được.
• Ký quỹ đã sử dụng (Used margin): Đây là một phần vốn chủ sở hữu được dùng làm tiền ký quỹ và để dành để giữ các lệnh giao dịch.
• Ký quỹ chưa sử dụng (Free margin): Vốn chủ sở hữu còn lại trong tài khoản sau khi đã trừ đi số tiền ký quỹ đã sử dụng.

Ký quỹ chưa sử dụng = Vốn chủ sở hữu – ký quỹ trên các vị thế mở

• Mức ký quỹ ngoại hối ( Forex margin level): Đo lường mức độ rủi ro của tài khoản giao dịch (Mức ký quỹ ngoại hối tính bằng tỷ lệ phần trăm)
• Đòn bẩy (leverage): Đây là công cụ tài chính giúp các nhà giao dịch tăng số tiền đầu tư bằng cách bỏ ra một số vốn nhỏ rồi mượn 1 khoản tiền từ các nhà môi giới và bạn sẽ phải ký quỹ 1 phần tiền trong tài khoản.

Mức ký quỹ (hay mức ký quỹ ngoại hối)

Mức ký quỹ là mối tương quan giữa quỹ của một nhà giao dịch và tiền ký quỹ (biểu thị bằng phần trăm). Mức ký quỹ liên quan đến lệnh gọi ký quỹ (Margin call) và mức ngưng giao dịch (Stop out). Như đã giải thích ở trên Margin call tức là tài khoản của bạn không còn tiền để giao dịch.

Stop out tức là khi mức ký quỹ giảm xuống mức phần trăm (%) và các vị thế mở của bạn sẽ tự động thanh lý bởi các nhà môi giới để ngăn bạn đi vào vùng báo động (tức là cháy tài khoản).

Và để tránh bị gọi ký quỹ (Margin call) tức là tài khoản không còn đủ tiền thì các nhà giao dịch có thể theo dõi trạng thái tài khoản thông qua mức  ký quỹ:

Ví dụ: Bạn đã gửi 1000 USD vào tài khoản và có 800 USD được sử dụng làm tiền ký quỹ, lúc này mức ký quỹ ngoại hối sẽ bằng:

(1000/800)*100 = 125% (trên mức 100%)

Nếu mức ký quỹ giảm xuống dưới mức 100%, nhà môi giới sẽ cấm mở các giao dịch và bạn có thể bị gọi ký quỹ (margin call).

Lưu ý: Các trader cần nắm rõ các quy tắc đóng ký quỹ do các sàn quy định tránh việc bị cấm các giao dịch hiện tại.

Quản lý rủi ro tài chính trong giao dịch ký quỹ

Khi giao dịch ký quỹ bạn phải hiểu bản chất và tự tính số tiền ký quỹ cần thiết cho mỗi vị thế mở bởi các con số này không được cung cấp tự động trên các nền tảng giao dịch.

Hãy đánh giá rủi ro giữa số tiền ký quỹ và đòn bẩy để tỷ lệ ký quỹ yêu cầu tăng lên và giảm lượng đòn bẩy, điều này làm cho tài khoản của bạn an toàn hơn.

Đặc biệt, bạn nên chú ý đến các đợt phát hành tin tức quan trọng bằng cách sử dụng lịch kinh tế nếu muốn giao dịch trong thời điểm này.

Và nên có một lượng vốn chủ sở hữu trong tài khoản dưới dạng Free Margin để đảm bảo không bị gọi ký quỹ và có thể sẵn sàng giao dịch khi có cơ hội tốt.

Như vậy, nếu biết cách áp dụng chính xác ký quỹ bạn có thể tăng đáng kể hiệu suất giao dịch. Tuy nhiên, không phải lúc nào bạn cũng sử dụng đòn bẩy tài chính tối đa mà hãy khôn ngoan hơn. Bạn nên nhớ rằng đòn bẩy tài chính càng cao rủi ro càng cao. Nếu bạn là một trader mới thì hãy học cách bảo tồn vốn của mình để tránh rủi ro thua lỗ trước khi lao vào lợi nhuận.