Mục lục
Trong lĩnh vực đầu tư tài chính, đòn bẩy (Leverage) đóng vai trò rất quan trọng, nó ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận cũng như rủi ro của các nhà đầu tư trong mỗi phiên giao dịch. Trong forex thì đòn bẩy lại càng quan trọng hơn, vậy cụ thể đòn bẩy trong Forex là gì? Sử dụng đòn bẩy trong Forex như thế nào để tối đa hóa lợi nhuận? Tất cả sẽ được bật mí ngay trong bài viết dưới đây!
1. Đòn bẩy tài chính là gì? Đòn bẩy trong Forex là gì?
a. Đòn bẩy tài chính là gì?
Đòn bẩy tài chính là gì?
Đòn bẩy tài chính cho biết mức độ sử dụng nguồn vốn vay trong tổng nguồn vốn của doanh nghiệp với hy vọng gia tăng tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE) hay thu nhập trên một cổ phần thường (EPS).
Mức độ sử dụng đòn bẩy tài chính của doanh nghiệp được thể hiện ở chỉ tiêu hệ số nợ. Doanh nghiệp có hệ số nợ cao tức là doanh nghiệp có đòn bẩy tài chính ở mức độ cao và ngược lại hệ số nợ thấp doanh nghiệp có đòn bẩy tài chính ở mức thấp.
b. Đòn bẩy trong Forex là gì?
Đòn bẩy trong Forex là gì?
Đòn bẩy trong forex là cách các nhà đầu tư tài chính dùng một lượng tiền nhỏ để có thể thu về lượng tiền lớn. Đây là tỷ lệ tiền của khách hàng được quy đổi với số lượng cho phép. Kích thước đòn bẩy trong Forex thường vượt vốn đầu tư gấp vài chục đến vài trăm lần.
Đòn bẩy trong Forex có tính 2 mặt, nếu biết cách khai thác đòn bẩy, bạn sẽ có cơ hội nhận về lợi nhuận nhiều hơn rất nhiều so với số vốn ban đầu bạn bỏ ra trong khoảng thời gian ngắn. Ngược lại, nếu các trader không biết tính toán thì việc sử dụng đòn bẩy sẽ làm mất toàn bộ số vốn mà không kịp trở tay.
Để sử dụng được đòn bẩy, các nhà đầu tư cần phải đăng ký tài khoản giao dịch. Tài khoản này gọi là tài khoản ký quỹ. Khi đăng ký thành công, nhà môi giới sẽ cho trader vay một lượng lớn tiền mặt để mua các cặp tiền tệ.
Trong Forex đòn bẩy được thể hiện dưới dạng tỷ lệ và tùy theo sàn tỷ lệ này được quy định khác nhau như: 1:2, 1:5, 1:100,1:200, 1:500, 1:1000,…
Ví dụ: Trong tài khoản ký quỹ bạn đang có 200 USD, và bạn sử dụng đòn bẩy và giao dịch bạn mở trị giá 1000 USD như vậy các sàn môi giới sẽ cho bạn vay 800 USD.
2. Đòn bẩy trong Forex hoạt động như thế nào?
Nhằm giúp trader hiểu rõ hơn về cách thức hoạt động của đòn bẩy trong Forex, chúng ta đi so sánh về việc sử dụng và không sử dụng đòn bẩy.
Giả thuyết đưa ra là chúng ta có tài khoản ký quỹ là 1000 USD và tỷ lệ đòn bẩy là 1: 100, xảy ra 2 trường hợp như sau:
Cách hoạt động của đòn bẩy trong forex
- Trường hợp 1: Giao dịch không sử dụng đòn bẩy
Với số tiền ký quỹ là 1000 USD bạn chỉ có thể mua 0,01 lot cặp USD/ CHF, giao dịch được thực hiện và xảy ra 2 trường hợp như sau:
- TH1: Nếu giá của cặp tiền tăng, giao dịch thành công và bạn thắng 50 pips, lợi nhuận khi đó được tính bằng:
khối lượng lệnh * số pip thắng * giá trị pip
= 1000*50*0,0001 = 5 CHF
- TH2: Nếu giá của cặp tiền giảm, bạn bị lỗ 20 pips có nghĩa là giao dịch của bạn thất bại, khi đó số tiền thua lỗ tính bằng:
khối lượng lệnh * số pip thua lỗ * giá trị pip
= 1000 * 20 * 0,0001 = 2 CHF
=> Tham khảo thêm cách tính pip tại đây: “Pip là gì? Cách tính pip trong Forex đơn giản và chuẩn nhất“
- Trường hợp 2: Giao dịch có sử dụng đòn bẩy (Leverage)
Cùng với giả thuyết ban đầu, tài khoản ký quỹ là 1000 USD và tỷ lệ đòn bẩy là 1:100, lúc này khối lượng giao dịch là 1 lot. Cũng có 2 trường hợp xảy ra:
- TH1: Nếu giá của cặp tiền tăng, giao dịch thành công bạn thắng 50 pips, lợi nhuận được tính như sau:
100.000 * 50 * 0,0001 = 500 CHF
- TH2: Nếu giá của cặp tiền giảm , giao dịch thất bại và bạn lỗ 20 pips, số tiền lỗ được tính như sau:
100.000 * 20 * 0,0001 = 200 CHF
Như bạn có thể thấy, nếu sử dụng đòn bẩy trong Forex thì các trader được phép sử dụng giao dịch với lệnh có giá trị gấp 100 lần so với số vốn ban đầu họ bỏ ra. Với tỷ lệ đòn bẩy là 1:100, số tiền ký quỹ 1000 USD, các trader có cơ hội thu về lợi nhuận gấp 100 lần. Ngược lại, nếu thất bại tỷ lệ rủi ro cũng cao hơn gấp 100 lần. Do đó, chiến thuật đòn bẩy được xem là con giao 2 lưỡi.
3. Tỷ lệ đòn bẩy phụ thuộc vào các yếu tố nào, sử dụng như nào là hợp lý
Mỗi sàn giao dịch quy định tỷ lệ đòn bẩy khác nhau và việc lựa chọn sử dụng tỷ lệ đòn bẩy sao cho hợp lý là câu hỏi mà rất nhiều trader đang thắc mắc. Trước hết chúng ta đi tìm hiểu tỷ lệ đòn bẩy phụ thuộc vào các yếu tố nào?
- Tỷ lệ đòn bẩy phụ thuộc vào quy định của các sàn giao dịch
Đối với các sàn Forex uy tín được cấp phép của các tổ chức tài chính hàng đầu thế giới là ASIC và FCA thì tỷ lệ đòn bẩy còn rất hạn chế.
- Với FCA quy định tỷ lệ đòn bẩy tối đa là 1:30
- Với ASIC thì quy định tỷ lệ đòn bẩy tối đa 1:500
Trong khi đó các cơ quan tài chính như SySEC, FSA cung cấp tỷ lệ đòn bẩy lên đến 1: 1000, 1:2000,…
- Tỷ lệ đòn bẩy phụ thuộc vào tài khoản của bạn
Để người chơi có nhiều sự lựa chọn và cũng muốn thu hút nhiều hơn các trader, các sàn giao dịch cung cấp nhiều loại tài khoản khác nhau. Mỗi loại tài khoản sẽ đi kèm với một số điều kiện khác nhau như về mức phí spread, phần trăm hoa hồng, số tiền nạp tối thiểu, tỷ lệ đòn bẩy,…
=> Tham khảo thêm về spread tại đây: Spread là gì? Cách tính spread trong Forex đơn giản nhất
Thông thường các loại tài khoản tiêu chuẩn, mini, micro sẽ có tỷ lệ đòn bẩy tối đa cao hơn so với các tài khoản chuyên nghiệp, vip, pro.
- Tỷ lệ đòn bẩy phụ thuộc vào vốn sở hữu của các nhà đầu tư tài chính
Khi vốn sở hữu càng lớn thì tỷ lệ đòn bẩy tối đa càng thấp và ngược lại vốn càng ít tỷ lệ đòn bẩy càng cao. Điều này giúp cho các nhà giao dịch có vốn chủ ít sẽ được thực hiện với khối lượng giao dịch lớn và rủi ro cũng thấp hơn những người có vốn chơi lớn.
- Tỷ lệ đòn bẩy phụ thuộc vào loại tiền giao dịch
Giá trị từng loại tiền trên sàn Forex là khác nhau. Những sản phẩm có tỷ lệ đòn bẩy cao nhất cũng là tỷ lệ tối đa áp dụng cho các tài khoản giao dịch là vàng và chỉ số, sau đó là các kim loại, hàng hóa, năng lượng, xếp cuối cùng là cổ phiếu, quỹ ETF và tiền điện tử.
- Tỷ lệ đòn bẩy phụ thuộc vào nền tảng giao dịch
Quy định về nền tảng giao dịch thực sự không phổ biến, nó chỉ tồn tại ở một số các sàn giao dịch Forex.
Ví dụ: Trên nền tảng MT4, MT5 thì tỷ lệ đòn bẩy tối đa hoàn toàn khác trên các tài khoản chuyên nghiệp của sàn FXTM. ( MT4, MT5 tương ứng với tỷ lệ đòn bẩy tối đa là 1:100 và 1:200)
Đối với sàn Exness, các tài khoản giao dịch thuộc MT4 sẽ được sử dụng tỷ lệ đòn bẩy tối đa là 1: không giới hạn (đi kèm với một số điều kiện), còn MT5 vẫn bị giới hạn là 1:2000.
Nên sử dụng đòn bẩy bao nhiêu trong giao dịch là hợp lý?
Nếu bạn là một trader mới với số vốn đầu tư hạn hẹp, chưa có kinh nghiệm thì bạn nên sử dụng mức tỷ lệ đòn bẩy thấp để làm quen dần với thị trường và tích lũy kinh nghiệm sau đó mới thực hiện các giao dịch lớn hơn để tránh được các rủi ro.
Theo kinh nghiệm từ các chuyên gia trong lĩnh vực đầu tư tài chính khuyên các trader mới không nên chọn tỷ lệ đòn bẩy quá 1:100. Còn đối với các trader chuyên nghiệp thì họ luôn hướng tới những mục tiêu cao hơn. Vì vậy, họ chọn mức tỷ lệ đòn bẩy cao hơn để mong muốn đạt được nhiều lợi nhuận.
4. Ưu và nhược điểm của đòn bẩy trong forex
Hiểu được ưu điểm và nhược điểm của việc sử dụng đòn bẩy bạn có thể hạn chế tối đa rủi ro và thu được nhiều lợi nhuận hơn. Vậy ưu, nhược điểm của đòn bẩy trong Forex là gì?
Ưu, nhược của đòn bẩy
Ưu điểm
- Tối đa hóa lợi nhuận chỉ với số vốn nhỏ: Đây là ưu điểm lớn nhất của công cụ đòn bẩy bởi chỉ cần số vốn nhỏ bạn có thể thực hiện giao dịch với giá trị lớn hơn nhiều số vốn mà bạn bỏ ra. Tức là thay vì bạn trả toàn bộ số tiền cho kỳ giao dịch thì bạn chỉ cần bỏ ra một số tiền rất nhỏ.
- Chi phí thấp: Thông thường muốn tham gia vào thị trường Forex bạn cần phải có số vốn ít nhất là 1000 USD nhưng với công cụ này bạn chỉ mất khoảng từ 1 USD.
Nhược điểm
Công cụ đòn bẩy chính là con giao 2 lưỡi nếu không biết cách sử dụng. Như bạn thấy điểm mạnh lớn nhất của nó là giúp người chơi khuếch đại số vốn để gia tăng lợi nhuận nhưng đây cũng là nhược điểm lớn khi rủi ro thua lỗ tỷ lệ theo lợi nhuận. Đòn bẩy hỗ trợ gia tăng lợi nhuận bao nhiêu thì thua lỗ khi giao dịch thất bại cũng bấy nhiêu. Chính vì thế, hãy cân nhắc khi lựa chọn đòn bẩy.
Trên đây là tất cả những chia sẻ của chúng tôi về kiến thức đòn bẩy trong Forex, cách thức hoạt động và ưu nhược điểm của nó. Hãy tìm hiểu và nghiên cứu kỹ để có những chiến lược thông minh trong các giao dịch của mình bạn nhé!
