Quỹ ETF là gì? 3 Chứng chỉ quỹ ETF uy tín tại Việt Nam

Đầu tư chứng khoán không phải là một điều dễ dàng, nó đòi hỏi nhà đầu tư phải có rất nhiều kiến thức chuyên môn, kinh nghiệm đầu tư. Nhưng có một cách đơn giản giúp bạn vẫn kiếm được mức sinh lời ngang bằng thị trường mà không cần nghiên cứu quá nhiều về chứng khoán, đó là tham gia đầu tư vào quỹ ETF. Vậy quỹ ETF là gì? Có bao nhiêu loại quỹ ETF, đầu tư quỹ ETF như thế nào? Mời các bạn theo dõi bài viết dưới đây!

1. Quỹ ETF là gì?

Quỹ ETF là gì?

Quỹ ETF là một sản phẩm tài chính được tạo ra từ những năm 1990 tại Mỹ và cho đến nay nó đã phát triển ra rất nhiều quốc gia. Quỹ ETF (tên đầy đủ là Exchange Traded Fund) là quỹ hoán đổi danh mục. 

Quỹ này là một quỹ đầu tư được niêm yết trên sàn chứng khoán mô phỏng tỷ suất lợi nhuận của các chỉ số như cổ phiếu, trái phiếu hoặc một loại tài sản hàng hóa như giá dầu, giá vàng, tỷ giá hối đoái,…

Khi các nhà đầu tư tham gia vào quỹ ETF, số tiền bỏ ra để đầu tư sẽ được quy đổi thành chứng chỉ quỹ. Nó tương đương với một cổ phiếu của doanh nghiệp cho nên giá của nó cũng được hiển thị theo thời gian và các nhà đầu tư cũng có thể giao dịch mua – bán chứng chỉ ETF vào bất kỳ thời gian nào trong phiên giao dịch.

2. Các loại hình ETF phổ biến trên thị trường

Trên thị trường chứng khoán hiện nay có 3 loại hình ETF phổ phiến đó là: quỹ ETF cổ phiếu, quỹ ETF trái phiếu và quỹ ETF theo ngành.

• Quỹ ETF cổ phiếu (ETF Equity)

Đây là một loại quỹ đầu tư mô phỏng biến động của các chỉ số cổ phiếu trên thị trường như chỉ số VN30, VN100, chỉ số S&P 500,…

• Quỹ ETF trái phiếu (ETF Fixed Income)

Đây là quỹ đầu tư mô phỏng  những biến động của các chỉ số trái phiếu như: trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu chính phủ,..

• Quỹ ETF theo ngành

Đây là loại quỹ đầu tư mô phỏng biến động của một ngành hay một lĩnh vực sản xuất cụ thể nào đó như: ngành nông nghiệp, công nghệ thực phẩm, công nghiệp ô tô,…

Ngoài 3 loại hình ETF phổ biến hay gặp trên còn có các loại hình ETF khác như: quỹ ETF tiền tệ, quỹ ETF nghịch đảo, quỹ ETF đầu tư thay thế,…

3. Có nên đầu tư vào quỹ ETF không?

Với câu hỏi có nên đầu tư vào quỹ ETF hay không thì ta phải xét trên 2 khía cạnh đó là lợi ích và rủi ro của quỹ ETF.

Lợi ích khi đầu tư quỹ ETF

• Chi phí thấp: Quỹ ETF có chi phí vận hành thấp hơn so với các quỹ tương hỗ do nó vận hành một cách thụ động. Quỹ này hưởng phí dựa trên tài sản, tức là bất kỳ một sự tăng giá hay giảm giá cổ phiếu trong doanh mục thì quỹ ETF sẽ được hưởng tỷ lệ % nhất định.
• Tính linh hoạt: Với các loại hình đầu tư như bất động sản đòi hỏi nhà đầu tư phải có số vốn lớn và không dễ có thể bán ngay khi cần. Còn với ETF mặc dù là đầu tư thụ động nhưng bạn có thể mua – bán linh hoạt thông qua tổ chức phát hành hoặc trên thị trường như cổ phiếu.
• Mua ETF ở bất kỳ đâu: ETF có quy mô toàn cầu với số lượng cổ phiếu nhiều, đa dạng các loại quỹ nên bạn có thể mua ETF ở bất kỳ đâu trên thế giới.
• Dễ dàng đầu tư mà không cần có kiến thức chuyên sâu về từng mã cổ phiếu riêng biệt: Nếu như bạn đầu tư vào từng mã chứng khoán riêng biệt thì bạn sẽ mất rất nhiều thời gian nghiên cứu, phân tích sâu về nó để có thể tìm được thời điểm giao dịch phù hợp, điều này khó khăn hơn với số lượng cổ phiếu nhiều. Chính vì thế, lựa chọn đầu tư quỹ ETF sẽ giúp bạn tối ưu được thời gian đó ngay cả khi bạn không hề có kiến thức chuyên sâu. Và nó phù hợp với các nhà đầu tư nhỏ lẻ có vốn kiến thức ít hay các nhà đầu tư nước ngoài.

Những rủi ro khi đầu tư quỹ ETF

Bên cạnh những lợi thế thì quỹ ETF vẫn còn tồn tại một số rủi ro và rủi ro đó đến từ:

• • Sự đa dạng: Mặc dù đặc điểm của ETF là tính đa dạng nhưng thực tế vẫn có những quỹ ETF độ đa dạng hóa còn thấp chỉ theo dõi tập trung vào một lĩnh vực cụ thể nào đó như khoáng sản, dầu khí,.. dễ xảy ra tình trạng thua lỗ, rủi ro cao hơn so với các quỹ khác.
  • Tính thanh khoản: Trong một số trường hợp khi thực hiện các giao dịch chứng chỉ quỹ ETF như cổ phiếu, các nhà đầu tư có thể sẽ gặp phải tình trạng thanh khoản thấp. Vì thế mà rủi ro cũng gia tăng và lợi nhuận thu về kém đi.
  • Một số quỹ ETF hoạt động sẽ không hiệu quả: Do quỹ ETF mô phỏng chỉ số của một ngành cụ thể nào đó vì thế khi ngành hoạt động không hiệu quả sẽ kéo theo giá chứng chỉ quỹ giảm gây rủi ro cho các nhà đầu tư
  • Phí mua quỹ ETF cao hơn so với mua từng cổ phiếu riêng lẻ: Với quỹ ETF, các nhà đầu tư sẽ mất phí môi giới và phí quản lý nên tổng chi phí thường sẽ cao hơn so với các loại cổ phiếu thường.

Vậy có nên đầu tư quỹ ETF không?

Mỗi kênh đầu tư đều có những lợi thế và rủi ro riêng, không có kênh nào là lợi nhuận 100% cả. Đối với quỹ ETF cũng vậy, nhưng xét trên ưu thế thì đây là một kênh đầu tư thụ động phù hợp với những người muốn kiếm lợi nhuận mà tiết kiệm thời gian và ít gặp rủi ro cũng như không cần có kiến thức quá sâu về một cổ phiếu riêng lẻ nào đó nhưng lợi nhuận có thể không hấp dẫn bằng các kênh khác. Do vậy, các nhà đầu tư nên cân nhắc các yếu tố liên quan để quyết định lựa chọn có đầu tư quỹ ETF hay không.

4. Phân biệt quỹ ETF và quỹ mở

Giống nhau: Cả 2 loại quỹ đều là quỹ đầu tư dạng mở nên chứng chỉ quỹ sẽ được phát hành liên tục và mua lại không giới hạn.

Khác nhau:

5. Đầu tư quỹ ETF như thế nào?

Có 2 cách để các nhà đầu tư có thể tham gia đầu tư quỹ ETF, đó là:

• Giao dịch mua – bán quỹ ETF trực tiếp trên sàn chứng khoán

Hiện nay, trên thị trường chứng khoán hầu hết các chứng chỉ quỹ ETF đều đã được niêm yết. Do vậy, các nhà đầu tư có thể giao dịch mua – bán chứng chỉ quỹ ETF một cách dễ dàng.

• Mua sơ cấp từ các nhà tạo lập quỹ

Mua sơ cấp từ các nhà tạo lập quỹ tức là các nhà đầu tư bắt buộc phải mua với số lượng tối thiểu là 1 lô đơn vị quỹ của ETF và tại Việt Nam 1 lô đơn vị quỹ của ETF tối thiểu sẽ là 100.000 chứng chỉ quỹ ETF. Con số này sẽ không cố định mà sẽ giao động lên xuống phụ thuộc vào lượng cung – cầu của thị trường.

6. Chứng chỉ quỹ ETF uy tín tại Việt Nam

Chứng chỉ quỹ E1VFVN30

Đây là chứng chỉ quỹ mô phỏng tỷ lệ chỉ số VN30 do Quỹ ETF VFMVN30 của Công ty Dragon Capital Việt Nam phát hành do Ủy ban chứng khoán Nhà nước cấp ngày 4/7/2014 với vốn huy động tối thiểu lần đầu là 50 tỷ đồng.

Các công ty sở hữu chứng chỉ quỹ E1VFVN30 có chiến lược đầu tư là mô phỏng gần nhất những biến động của chỉ số VN30 sau khi đã trừ đi các chi phí của quỹ.

Chứng chỉ quỹ E1VFVN30 có danh mục đầu tư khá đa dạng, chủ yếu là bất động sản, ngân hàng, thực phẩm, nước giải khát, bán lẻ… với những cái tên nổi bật như VIC (Tập đoàn Vingroup), VPB (Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng), HPG (CTCP Tập đoàn Hòa Phát), VHM (Công ty Cổ phần Vinhome)…

Chứng chỉ quỹ FUEVFVND

Chứng chỉ ETF này được phát hành bởi Quỹ ETF VFMVN DIAMOND trực thuộc Công ty Công ty Dragon Capital Việt Nam và được phát hành vào ngày 27/2/2020 do Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước đã cấp phép.

VFMVN DIAMOND là một quỹ ETF theo chiến lược đầu tư thụ động nhằm hiện thực hóa các mục tiêu đã định từ trước. Mục tiêu của quỹ là tạo ra kết quả tương đồng với chỉ số tham chiếu.

Chứng chỉ quỹ tập trung vào danh mục ngân hàng, sau đó mới đến các thiết bị và phần cứng công nghệ, dệt may, bán lẻ và  thiết bị tiêu dùng,.. Một số cái tên trong danh mục của chứng chỉ quỹ FUEVFVND là: FPT (CTCP FPT), VPB (Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng), MBB (Ngân hàng TMCP Quân Đội), MWG (CTCP Đầu tư Thế giới Di động),…

Chứng chỉ quỹ ETF SSIAM VNX50 (mã chứng khoán: FUESSV50)

Chứng chỉ quỹ FUESSV50 được phát hành bởi Quỹ ETF SSIAM VNX50 do Công ty Chứng khoán SSI thành lập, là quỹ hoán đổi danh mục dành cho các nhà đầu tư cá nhân, nhà đầu tư tổ chức ở trong và ngoài nước.

Mức sinh lời của chứng chỉ quỹ FUESSV50 vào mức lợi nhuận thực tế của chỉ số VNX50. Nó đang đại diện cho 75% vốn hoá của thị trường chứng khoán Việt Nam và được định kỳ xem xét điều chỉnh 6 tháng/lần.

Quỹ ETF SSIAM VNX50 cũng áp dụng chiến lược đầu tư thụ động và đầu tư vào cổ phiếu cấu thành chỉ số VNX50, tức là không tự tìm kiếm sự tăng trưởng cao hơn so với chỉ số tham chiếu và cũng không có những biện pháp phòng thủ khi gặp sự bất lợi từ thị trường.

Như vậy, nhìn chung thì quỹ ETF cũng là một kênh đầu tư tiềm năng mà bạn nên cân nhắc. Hy vọng với những kiến thức chia sẻ bên trên sẽ giúp ích cho những ai đang quan tâm và có ý định đầu tư kênh này.