Chứng chỉ quỹ là gì? Mua chứng chỉ quỹ như thế nào?

Chứng chỉ quỹ hiện đang thu hút khá nhiều các nhà đầu tư vì ít rủi ro hơn cổ phiếu và có tính thanh khoản cao. Nhưng thuật ngữ này vẫn còn mới lạ với các nhà đầu tư mới. Vậy chứng chỉ quỹ là gì? Mua chứng chỉ quỹ như thế nào? Hiện nay ở Việt Nam có bao nhiêu chứng chỉ quỹ. Đọc bài viết này để tìm ra câu trả lời nhé!

1. Chứng chỉ quỹ là gì?

Chứng chỉ quỹ là một loại chứng khoán dùng để xác nhận quyền sở hữu góp vốn trong quỹ mở của các nhà đầu tư.  Quỹ mở (hay quỹ đại chúng) được hình thành dựa trên vốn góp của các nhà đầu tư với mục đích kiếm lợi nhuận từ việc đầu tư chứng khoán hoặc đầu tư tài sản khác. Để góp vốn vào quỹ mở thì các nhà đầu tư phải mua chứng chỉ quỹ để xác nhận sự góp vốn của mình vào quỹ chung đó.

Trong quá trình đầu tư chứng chỉ quỹ, các nhà đầu tư không có quyền đưa ra quyết định đầu tư của quỹ.

2. Lợi ích khi mua chứng chỉ quỹ

* Khi lựa chọn đầu tư chứng chỉ quỹ bạn không cần phải có quá nhiều kiến thức về chứng khoán, về kinh tế – thị trường thì vẫn có thể yên tâm về khoản đầu tư của mình. Bởi vì, những người điều hành chứng chỉ quỹ sẽ thay bạn quyết định nên đầu tư vào đâu để sinh lời nhiều nhất và việc của bạn chỉ cần bỏ tiền vào mua chứng chỉ quỹ ngồi chờ hưởng lợi nhuận mà thôi.

* Đầu tư chứng chỉ quỹ sẽ giúp cho bạn tránh được những biến động của thị trường. Bởi vì đầu tư chứng chỉ quỹ là dài hạn mà những biến động thường xảy ra trong ngắn hạn cho nên nó không gây ảnh hưởng quá lớn.

* Đầu tư chứng chỉ quỹ cũng gặp ít rủi ro hơn các loại chứng khoán khác. Trong trường hợp giá chứng khoán thấp hơn giá trị chuyển đổi của nó thì vốn của các nhà đầu tư vẫn được bảo vệ. Hơn nữa nó ít gặp rủi ro hơn vì nhờ vào quyết định của các nhà đầu tư dày dặn kinh nghiệm an toàn hơn so với bạn tự mình đầu tư.

3. Mua chứng chỉ quỹ như thế nào?

Các quỹ đầu tư uy tín nên mua chứng chỉ quỹ:

Các nhà đầu tư có thể dễ dàng mua chứng chỉ quỹ từ các công ty quản lý quỹ hoặc các công ty chứng khoán. Và để tránh bị lừa đảo các bạn nên chọn những quỹ đầu tư uy tín, chuyên nghiệp thì việc mua – bán cũng diễn ra thuận lợi hơn. Dưới đây là các chứng chỉ quỹ uy tín ở Việt Nam mà bạn có thể tham khảo:

• Chứng chỉ quỹ ETF: Quỹ ETF tại Việt Nam ra đời đầu tiên năm 2014 (với tên gọi Quỹ VFMVN30). Đây là loại chứng chỉ nhằm mục đích mô phỏng tỷ suất sinh lợi nhuận của các loại chứng khoán như: cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa và các loại tài sản khác.
• Chứng chỉ quỹ Techcombank: Là loại chứng chỉ trái phiếu TCMF, nhà đầu tư sẽ có cơ hội kiếm lợi nhuận lâu dài với chứng chỉ tiền gửi, trái phiếu, tín phiếu tốt.
• Chứng chỉ quỹ Vndirect (VNDAF): Loại chứng chỉ này thuộc nhóm cổ phiếu VN30 có vốn hóa lớn trên thị trường chứng khoán. Nó có thể giúp nhà đầu tư kiếm lợi nhuận từ sự tăng trưởng vượt trội của nền kinh tế Việt Nam. 
• Chứng chỉ quỹ VFM: Chứng chỉ này thuộc công ty Cổ phần quản lý Quỹ đầu tư Việt Nam (VFM). Mục tiêu của quỹ VFM là xây dựng danh mục đầu tư cân đối, đa dạng với mục đích tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu được các rủi ro khi đầu tư.
• Chứng chỉ quỹ SSI: Quỹ SSI là một quỹ công chúng dạng mở thuộc Công ty TNHH Quản lý Quỹ SSI (SSIAM). Giá trị tối thiểu của loại quỹ này là 2 triệu đồng và không giới hạn thời gian hoạt động với mục tiêu tạo thu nhập dài hạn cho nhà đầu tư.
• Chứng chỉ quỹ VCBF: Đây là loại quỹ chỉ đầu tư vào các loại cổ phiếu và trái phiếu đã được niêm yết trên sàn chứng khoán.
• Chứng chỉ quỹ VNDAF: Chứng chỉ quỹ này chỉ tập chung vào cổ phiếu VN30, nó sẽ mang lại cho các nhà đầu tư những khoản thu nhập vượt bậc bởi VNDAF có đội ngũ chuyên gia nổi tiếng và nhiều kinh nghiệm đầu tư.

Hướng dẫn mua chứng chỉ quỹ

Để dễ dàng hơn cho các đầu tư mới, thì dưới đây là các bước hướng dẫn mua chứng chỉ quỹ  tại VNDirect mà bạn có thể tham khảo:

Bước 1: Sau khi đăng tài khoản bạn thực hiện đăng nhập tên và mật khẩu sau đó chọn chứng chỉ quỹ 

Bước 2: Bạn chọn giao dịch chứng chỉ quỹ (đặt lệnh) hoặc chọn mã chứng chỉ quỹ trên danh sách chứng chỉ quỹ. Sau đó màn hình sẽ xuất hiện một giao diện như sau:

Đây là giao hiện để bạn thực hiện mua chứng chỉ quỹ. Bạn thực hiện điền thông tin liên quan.

Bước 3: Khi đã điền đầy đủ các thông tin bạn click vào ô “ Tôi đồng ý” và sau đó ấn “Xác nhận”  là bạn đã hoàn thành xong việc mua chứng chỉ quỹ.

4. Một số lưu ý quan trọng khi đầu tư chứng chỉ quỹ

Như đã nói ở trên, bản chất của đầu tư chứng chỉ quỹ là ủy thác vốn cho các chuyên gia có kinh nghiệm ở các công ty quản lý quỹ. Tuy nhiên, việc đầu tư thụ động sẽ khiến bạn không còn quyết định về số vốn mà mình sở hữu trong quỹ. Do đó, sau đây là một số điểm cần lưu ý khi bạn đầu tư chứng chỉ quỹ:

Nên lựa chọn một công ty quản lý quỹ uy tín

Khoản đầu tư của bạn có an toàn hay không đều do bạn lựa chọn công ty quản lý quỹ có uy tín hay không. Cho nên có thể nói đây là yếu tố quan trọng nhất mà bạn cần lưu ý, bởi vì nếu chọn được công ty quản lý quỹ uy tín sẽ giúp bạn quản lý và chăm sóc vốn đầu tư của bạn sao cho việc đầu tư trở nên hiệu quả và tỷ lệ sinh lời là cao nhất. Để chọn được công ty quản lý quỹ uy tín bạn có thể dựa vào các tiêu chí sau:

• Công ty có uy tín tốt, hoạt động lâu năm trên thị trường tài chính và đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm
• Các quỹ quản lý có kết quả hoạt động tốt, lại lợi nhuận cao hơn các quỹ cùng loại khác và có lợi nhuận lớn hơn lợi nhuận tham chiếu.
• Các thông tin đầu tư minh bạch và phải thường xuyên được công bố đến các nhà đầu tư
• Có danh mục đầu tư đa dạng với nhiều cổ phiếu của nhiều ngành khác nhau.

Giá trị tài sản ròng

Giá trị tài sản ròng là một thông số quan trọng mà bạn nên quan tâm, bởi dựa vào thông số này mà các nhà đầu tư có thể đánh giá được hiệu quả hoạt động của quỹ. Thông qua việc so sánh giá trị tài sản ròng của nhiều quỹ với nhau thì bạn có thể lựa chọn được chứng chỉ quỹ tiềm năng và phù hợp với bản thân.

Biết chấp nhận rủi ro

Đã là đầu tư thì không thể không có rủi ro và lựa chọn đầu tư chứng chỉ quỹ chỉ giúp bạn giảm thiểu được rủi ro chứ không phải là tránh được tất cả các rủi ro. Do vậy, bạn nên học cách chấp nhận rủi ro, nó có thể đến từ thị trường hay quyết định của người quản lý quỹ.

5. Nên đầu tư chứng chỉ quỹ, cổ phiếu hay trái phiếu?

Thực ra, chứng chỉ quỹ cũng giống như cổ phiếu và trái phiếu đều là tài sản thuộc chứng khoán và được niêm yết trên thị trường. Cả 3 đều là bằng chứng để xác nhận quyền sở hữu và hưởng lợi nhuận trên phần vốn góp khi đầu tư. Tuy nhiên, đây lại là 3 hình thức khác nhau, cụ thể như sau: 

Đối với việc lựa chọn đầu tư cổ phiếu, trái phiếu hay chứng chỉ quỹ còn phụ thuộc vào nhiều yếu tố. Nếu bạn phải là người biết nghiên cứu thị trường và có kinh nghiệm quản lý và khả năng chấp nhận rủi ro tương đối cao thì bạn có thể lựa chọn đầu tư vào cổ phiếu nhiều hơn, ví dụ 50% đầu tư vào cổ phiếu và 50% vào trái phiếu và chứng chỉ quỹ. 

Còn nếu bạn là nhà đầu tư mới thì bạn không nên quá mạo hiểm, bạn chỉ nên đầu tư từ 10 – 20% cho cổ phiếu và phần còn lại nên đầu tư vào trái phiếu và chứng chỉ quỹ để học thêm kinh nghiệm để tránh rủi ro ở mức thấp nhất.

Xem thêm: Cổ phiếu là gì?

                 Trái phiếu là gì? 

Trên đây là những thông tin cơ bản về chứng chỉ quỹ là gì, cách mua và một số lưu ý khi đầu tư chứng chỉ quỹ. Hy vọng thông qua bài viết này, các bạn sẽ biết thêm được một kênh đầu tư mới và hiểu hơn về nó. 

Chúc các bạn đầu tư thành công, an toàn và hiệu quả!