13 C
Hanoi
Thứ Sáu, Tháng 2 7, 2025
spot_img

4 bước dự báo và quản lý dòng tiền chuẩn chỉnh cho doanh nghiệp

Một bảng tính được sử dụng để tính dòng tiền, cơ bản là nơi phác thảo tiền của bạn đang đi đâu. Nó cho thấy khi nào bạn có tiền và khi nào phải chi tiền. Đó là cách thức tuyệt vời để nhanh chóng hình dung và điều chỉnh dòng tiền. Chính vì thế khâu dự báo và quản lý dòng tiền là vô cùng quan trọng, để doanh nghiệp nắm thế chủ động trong việc sử dụng tiền hiệu quả. 

Dưới đây là 4 bước giúp doanh nghiệp dự báo và quản lý dòng tiền sao cho hiệu quả nhất. 

Bước 1 – Dự báo chi phí

4-buoc-du-bao-va-quan-ly-dong-tien
Quản lý chi phí

Bước đầu tiên trong quá trình dự báo và quản lý dòng tiền là đưa ra tất cả các nghĩa vụ tài chính hiện nay của bạn. Bạn nên bắt đầu bằng cách cho ra một danh sách gồm tất cả những gì mà bạn phải chi trả như chi phí thuê nhà, tiền lương, chi phí quảng cáo, trả nợ… Viết ra đầy đủ và chi tiết các chi phí đó là bao nhiêu và khi nào đến hạn phải chi trả. Bạn có thể sẽ quên đi một vài chi phí, để không bỏ sót hãy ghi chép lại các hoạt động trước đó hoặc xem báo cáo tín dụng từ ngân hàng. 

Bước 2 – Dự báo doanh thu

4-buoc-du-bao-va-quan-ly-dong-tien
Dự báo doanh thu

Tiếp theo sẽ là thời gian dành để dự báo doanh thu hàng tuần của bạn. Tuy nhiên nhiều doanh nghiệp có thể gặp biến động trong bán hàng, nhưng hãy cố gắng cập nhật con số chính xác nhất có thể. Hãy bắt đầu viết xuống tất cả các nguồn doanh thu đảm bảo của bạn (có thể là một hợp đồng dài hạn chẳng hạn). 

Bí quyết để giúp bạn dự báo được doanh thu chính xác nhất là nhìn vào các dữ liệu cũ. Trong nhiều trường hợp, doanh số bán từ tuần này của một năm trước lại chính xác hơn doanh số bán của bạn tuần trước. Nếu bạn nghĩ rằng doanh số bán của mình tăng so với năm ngoái, và bạn có thể tăng số doanh thu dự đoán, thì phải vô cùng cẩn thận nếu không muốn vào rơi vào tình huống xấu. Lưu ý, bất kỳ dịp bán hàng nào vào ngày lễ, cũng như chương trình khuyến mãi đều sẽ ảnh hưởng tới doanh thu của bạn.

Xem thêm: Quản trị dòng tiền và lập kế hoạch dòng tiền trong kinh doanh.

Bước 3 – Nhập dữ liệu

Đây là một phần cũng thú vị không kém, đây là lúc để nhập dữ liệu của bạn. Đầu tiên bạn nên có bản mẫu cho việc thống kê dòng tiền. Bạn có thể sử dụng nó để cập nhật từng khoản chi theo từng nguồn doanh thu, theo dõi dòng tiền một cách tổng thể. 

4-buoc-du-bao-va-quan-ly-dong-tien
Nhập dữ liệu

Nếu bạn chỉ bán các sản phẩm online trên một trang web, thì chỉ có một nguồn thu nhập. Nếu bạn sử dụng nhiều kênh bán hàng khác như bán lẻ tại cửa hàng, siêu thị, bạn nên thống kê doanh thu cho từng kênh để dễ cho công đoạn dự báo sau này. Tương tự như vậy, khi điền vào các chi phí của bạn, cũng sẽ có rất nhiều chi phí linh tinh xuất hiện. 

Trong trường hợp, chưa có mẫu báo cáo thống kê dòng tiền có thể tham khảo ngay TẠI ĐÂY.

Bước 4 – Cập nhật vào bảng thống kê

Bảng tính dòng tiền là một dạng tài liệu “sống động”. Bạn có thể truy cập nó mọi lúc mọi nơi mà bạn muốn. Và cũng có thể dễ dàng chia sẻ nó với người khác (Kế toán hay nhân viên khác). 

Bảng tính dòng tiền nên được cập nhật một cách thường xuyên. Mỗi tuần một lần bạn nên đăng nhập và cập nhật số dư trong đó. Nếu số dư không giống với những gì đã được tính toán trước, thì bạn sẽ có nhiều thời gian hơn để tìm ra lý do tại sao. Đôi khi việc quên cập nhật chi phí cũng khiến báo cáo của bạn có thể thể hiện sự lạc quan quá mức. 

Hầu hết các công ty không phải là làm ăn không tốt mà vì họ quản trị dòng tiền không tốt, nên mới dẫn tới sụp đổ. Hãy dành thời gian ngay hôm nay để tổ chức quản lý lại dòng tiền trong doanh nghiệp của bạn. 

4-buoc-du-bao-va-quan-ly-dong-tien
Sodes quản trị tài chính doanh nghiệp

Nếu bạn đang không biết phải bắt đầu từ đâu, thì đừng lo bộ công cụ KIỂM SOÁT DÒNG TIỀN của SODES sẽ giúp bạn. Nhờ đó mà, chủ doanh nghiệp có thể: 

  • Lập kế hoạch chi tiêu chi tiết cho từng hạng mục
  • Xây dựng hệ thống theo dõi, kiểm soát chặt chẽ dòng tiền vào, ra trong các hoạt động kinh doanh
  • Biết được những lãng phí không cần thiết của doanh nghiệp qua đó đưa ra các quyết định tài chính kịp thời, chính xác.
  • Tối ưu hóa duy trì hoạt động kinh doanh trong ngân sách hữu hạn
  • Khắc phục  tình trạng “tiền chỉ nằm trên sổ, thực tế không thấy đâu”

Với SODES, quản trị hay dự báo dòng tiền sẽ không còn là trở ngại với chủ doanh nghiệp. Giúp doanh nghiệp tự chủ về quản trị tài chính và tận dụng tối đa nguồn lực trong kinh doanh. 

Bài viết liên quan

BÌNH LUẬN

Vui lòng nhập bình luận của bạn
Vui lòng nhập tên của bạn ở đây

spot_img

Nổi Bật