Mục lục
Hơn 80% doanh nghiệp phá sản nhanh chóng vì thường xuyên thiếu hụt và cạn kiệt nguồn tiền. Nguyên nhân là do chủ doanh nghiệp còn mơ hồ trong việc quản lý dòng tiền. Bởi vậy, CEO cần phải nắm rõ các cách dưới đây để dù không có chuyên môn tài chính vẫn có thế kiểm soát dòng tiền chặt chẽ và khỏe mạnh như một chuyên gia thực thụ.
1. Tầm quan trọng của kiểm soát dòng tiền
Hoạt động kiểm soát dòng tiền đóng vai trò quan trọng, quyết định đến sự sinh-tử của một cửa hàng, doanh nghiệp. Chỉ khi doanh nghiệp/cửa hàng kiểm soát tiền chặt chẽ thì hoạt động kinh doanh mới đảm bảo trơn tru, thuận lợi như:
- Giúp CEO nắm bắt được tình hình thực tế của dòng tiền, khắc phục ngay tình trạng “tiền chỉ nằm trên sổ, thực tế không thấy đâu”.
- Giúp doanh nghiệp diệt tận gốc những lỗ hổng gây thất thoát giúp tối giản chi phí, tối ưu lợi nhuận cho doanh nghiệp.
- Ngoài ra, quản lý được dòng tiền giúp CEO chủ động sử dụng, phân bổ nguồn vốn hiệu quả, không bao giờ để doanh nghiệp bị thiếu hụt tiền mặt và cũng không để tiền nằm im một chỗ.
2. Những lỗi sai chí mạng khi kiểm soát dòng tiền
Thực tế, rất nhiều CEO đang loay hoay quản lý dòng tiền với những lỗi sai kinh điển khiến doanh nghiệp liên tục lao đao vì cạn tiền:
- Nhiều CEO nhầm lẫn giữa lợi nhuận và dòng tiền, cho rằng có lợi nhuận là có tiền. Để rồi ngã ngửa vì tiền còn nằm trong các khoản nợ, hàng tồn kho,…doanh nghiệp thiếu hụt tiền để duy trì các hoạt động cơ bản.
- CEO không nắm được quy luật vào-ra của dòng tiền khiến dòng tiền doanh nghiệp bấp bênh, khi thì nằm im lãng phí, khi lại cạn kiệt, thiếu thốn.
- Nhiều doanh nghiệp kiểm soát dòng tiền sơ sài, rời rạc nên không nắm bắt nổi các khoản vào-ra liên tục, tạo lỗ hổng cho thất thoát, lãng phí ăn mòn ngân sách doanh nghiệp.
- Cũng nhiều CEO chỉ quan tâm đến lợi nhuận doanh thu của kỳ hiện tại chứ không chú trọng dự đoán dòng tiền tương lai. Doanh nghiệp đều ngắc ngoải không kịp trở tay khi gặp biến cố.
3. 4 bước kiểm soát dòng tiền như chuyên gia
3.1) 2 yếu tố chính cần quan tâm để kiểm soát tốt dòng tiền
Thứ nhất: Dòng tiền tương lai
Thực tế chỉ ra rằng, hoạt động của doanh nghiệp có tốt, nhịp nhàng hay không phụ thuộc phần lớn vào dòng tiền vào ra từng kỳ ( theo tháng/quý/năm). Bởi ngay cả khi doanh nghiệp kinh doanh có lãi nhưng nếu dòng tiền “yếu” thì vẫn phải đối mặt với nguy cơ phá sản.
Do vậy muốn có một dòng tiền khỏe mạnh, cần bắt tay ngay từ việc dự báo thường xuyên, liên tục để kiểm soát và cân đối dòng tiền vào và ra, hạn chế sự thiếu hụt hay nhàn rỗi của nguồn tiền. Quá trình dự báo dòng tiền có thể bắt nguồn bằng việc xem xét số dư hiện tại với các khoản thu chi dự kiến thu từ các nguồn khác nhau.
Sau đó, CEO phải kiểm soát được số tiền phải chi và thời điểm chi. Hãy liệt kê đầy đủ các khoản chi cần thiết gồm chi phí kho bãi, văn phòng, tiền lương, các khoản thuế, chi phí mua công cụ, dụng cụ, trả nợ vay tài chính, quảng cáo…
Thứ hai: Các khoản thu chi từ hoạt động kinh doanh
Bạn có cung cấp cho khách hàng những chính sách chiết khấu trong trường hợp thanh toán đúng hạn không? Bạn đã có các biện pháp thanh lý hàng tồn kho tồn đọng lâu ngày chưa? Bạn có theo dõi các khoản nợ tồn đọng không? Nếu chưa thì hãy tiến hành ngay, bởi đây sẽ là cách giúp CEO tối ưu các khoản lợi nhuận của doanh nghiệp.
Đồng thời, nhà quản trị cũng nên kiểm soát các khoản chi một cách thận trọng. Đừng bao giờ tự mãn khi doanh thu tăng đột biến bởi có thể bạn sẽ ngã ngửa khi nhìn thấy danh sách chi phí nếu không kiểm soát tốt. Do vậy, tại bất kỳ thời điểm nào, bất cứ đâu khi nhận thấy chi phí doanh nghiệp tăng nhanh hơn tốc độ tăng doanh thu thì bạn phải kiểm tra thật kỹ các khoản chi phí để có thể cắt giảm và kiểm soát tốt hơn.
3.2) Quy trình 4 bước giúp kiểm soát dòng tiền như chuyên gia
Dựa vào 2 yếu tố then chốt trên, ta có quy trình 4 bước để quản lý dòng tiền ra vào một cách chặt chẽ – tối ưu và giúp doanh nghiệp tự tin giữ vững dòng tiền ổn định, khỏe mạnh.
Bước 1: Xây dựng hệ thống theo dõi sát sao mọi khoản thu chi
Thống kê rõ ràng, rạch ròi các khoản tiền vào ra theo từng hạng mục. Đồng thời, cập nhật liên tục để đảm bảo không bỏ sót bất kỳ khoản mục nào.
Bước 2: Phân tích dòng tiền kỹ lưỡng
Phân tích rõ nguồn gốc của từng khoản tiền vào ra, tính toán thời gian quay vòng vốn, chu kỳ quy luật ra vào của dòng tiền,…Làm căn cứ để CEO dễ dàng xây dựng kế hoạch đa chiều toàn diện về kế hoạch chi tiêu, kế hoạch phân bổ và tối ưu sử dụng nguồn tiền,…
Bước 3: Dự đoán chính xác xu hướng, biến động của dòng tiền trong tương lai
Dựa vào kết quả phân tích dòng tiền của các kỳ đã qua để đưa ra những dự đoán sát thực về dòng tiền ra- vào, các khoản chi phí phát sinh, thanh toán,…. Từ đó, nhạy bén với những biến động, rủi ro để lên phương án xử lý phù hợp.
Xem thêm: 4 bước dự báo và quản lý dòng tiền
Bước 4: Lập báo cáo dòng tiền chi tiết theo từng tháng trong quý
Đảm bảo báo cáo phản ánh rõ nét và đầy đủ tình hình tài chính doanh nghiệp. Giúp CEO dễ dàng nắm bắt, kiểm soát để ra các quyết định dùng tiền đúng đắn, tránh thất thoát, lãng phí ngân sách doanh nghiệp.
4. Mẫu kiểm soát dòng tiền tối ưu-tự động
Hiện nay, CEO hoàn toàn có thể đơn giản hóa quy trình quản lý dòng tiền, tiết kiệm tối đa thời gian, công sức nhờ hệ thống MẪU KIỂM SOÁT DÒNG TIỀN tối ưu trong Bộ Tài Liệu Sodes – Quản Trị Dòng Tiền.
Là thành quả nghiên cứu nhiều năm của đội ngũ chuyên gia đầu ngành dày dặn kinh nghiệm thực chiến. Với những hướng dẫn kèm biểu mẫu dưới dạng WORD, EXCEL, được tích hợp TỰ ĐỘNG với phần mềm kế toán. Giúp CEO nhanh chóng nắm được quy luật vận động của dòng tiền, dễ dàng phân bổ, sử dụng dòng tiền hiệu quả… Nhờ đó dễ dàng triệt tiêu những lãng phí không đáng có, tối ưu dòng tiền của doanh nghiệp.
Bộ Tài Liệu không đưa ra lý thuyết sáo rỗng hay quy trình triển khai rối rắm. Tất cả sẽ được tự động tính toán và đưa ra kết quả dễ hiểu về doanh thu, lợi nhuận, khả năng tạo tiền, kỳ luân chuyển tiền mặt,…
Đặc biệt, trong quá trình sử dụng sẽ được hỗ trợ trực tiếp bởi đội ngũ chuyên gia, cập nhật làm mới MIỄN PHÍ theo định kỳ.
Tham khảo thêm thông tin chi tiết tại: https://sodes.vn/quantridongtien/01
